32 Pro patarimai, kaip nuplėšti namą maksimaliam pelnui

Nekilnojamojo turto investavimas į nekilnojamąjį turtą gali būti rizikingas ir naudingas. Tai nėra taip paprasta, kaip pirkti pigų namą, jį atnaujinti ir parduoti per 90 dienų. Yra daug dalykų, kuriuos galite išmokti, kad galėtumėte sėkmingai apversti. Siekdami padėti, mes paprašėme ekspertų pasidalinti savo patarimais, kaip nustumti namą maksimaliam pelnui.

Čia yra 32 ekspertų namų prakeikimo patarimai.


1. Nepirkite namų su pažeistais mechanikais

„Scott Brown“, bendrasavininkis ir licencijuotas inspektorius, „Brightside Home Inspections“

Įsigydami namą užfiksuoti, atkreipkite dėmesį į ypatybes, kurioms reikia daugiausia kosmetikos patobulinimų. Namai, kuriai reikia naujo stogo ar pasenusios elektros sistemos, greičiausiai reikės nuskęsti per daug pinigų į namus, kad paverstų sveiką pelną. Venkite namų su pamatų problemomis, nebent galite jį pataisyti. Sutelkti dėmesį į namus, kuriuose mažesni kaštų patobulinimai gali turėti didelį poveikį, pavyzdžiui, šviežią dažų sluoksnį, naują kiliminę danga, kietmedžio grindų apdailą, apdailos ir virtuvės įrangos pakeitimą.


2. Prieš pateikdami pasiūlymą patikrinkite turtą

Robert M. Barthelmess, „BGI Capital“ vadovaujantis partneris

Padaryti impulsyvų pirkimą ar įsigyti nekilnojamąjį turtą „nematytas vaizdas“ kelia didelį pavojų, todėl reikia atlikti patikrinimą, kad būtų galima tinkamai įvertinti turto būklę ir biudžetą remontui. Tai padės jums sukurti išsamią ir tikslią biudžeto planą prieš kreipiantis dėl finansavimo. Tai taip pat suteiks jums aiškų supratimą apie tai, kiek lėšų jums reikės, kad projektas būtų sėkmingai užbaigtas ir parduodamas už pelną.


3. Atidžiai pažymėkite pelno maržą

Adam P. Smith, „Core Finance Group“ prezidentas

Jums reikia kruopščiai ir tiksliai apskaičiuoti, kokią pelno maržą turėsite bet kokiam apverčiant, ir pasverkite, palyginti su savo išlaidomis, įskaitant laikymo išlaidas. Taip pat apsvarstykite galimą smegenų pažeidimą, pvz., Stresą ir įtampą, su kuria susidursite, ir patirties, kai norite apversti namą, ir įtraukti tai į savo pelno maržą.


4. Įvairių galimų išvykimo strategijų planas

„REITE Club“ nekilnojamojo turto investuotojo ir įkūrėjo nekilnojamojo turto investuotojų Sarah Larbi

Flip tikslas - jį greitai parduoti ir gauti pelną. Vis dėlto, kai kurie atnaujinimo darbai, kurie gali pakeisti rezultatą, yra keli dalykai. Jei nekilnojamojo turto rinka pasikeitė, finansavimo taisyklės pasikeitė arba ekonomika pasikeitė blogiausiu atveju, tuomet jūs negalėsite to parduoti tiek, kiek norite. Be to, galbūt praleidote daugiau nei pradinis biudžetas, pervertinote savo pardavimo kainą arba užtruko per ilgai, kad užbaigtumėte projektą. Jei planuojate laikyti ir išsinuomoti, jei esate priverstas, o ne prarasti nuostolius, kartais yra geresnis pasirinkimas. Norėdami tai padaryti, norite užtikrinti, kad jūs perkate pinigus ir vis tiek galėtumėte gauti pinigų. Ilgainiui nuostoliai taps pelnu, kol planuosite kitus rezultatus. Jei blogiausia atsitiks, jei turite laikyti namą, ar dar ilgai ketinate uždirbti pinigų? Jei atsakymas yra „taip“, tai būtų geras pirkimas.


5. Žinokite, kas yra jūsų galutinis vartotojas

„Mike Hills“, „Real Estate Broker & Property Manager“, „Real Real Estate Group“

Kitas sėkmingo prakeikimo komponentas yra žinoti, kas yra jūsų galutinis vartotojas arba kas ketina pirkti šį turtą iš jūsų. Kartu su šiomis žiniomis žino savo idealų kainos tašką ir tai, ką jie tikisi mokėti. Ar jie yra mažesniuose pirkėjų kainos taškuose, esančiuose regione ar aukštesnėje vietoje? Jūs galite pritaikyti atnaujinimo ir patobulinimus šiam kainų taškui ir išleisti pinigus tik tam, kad sukurtumėte produktą, kurį jūs žinote, kad kažkas toje rinkoje pirktų.


6. Pasirinkite ypatybes, kurias galima greitai atnaujinti

Brenda Di Bari, licencijuotas asocijuotas nekilnojamojo turto brokeris, kompasas NYC

Svarbiausia taisyklė, kurią turėtumėte nepamiršti norėdami apversti namą, yra ta, kad „laikas yra pinigai“. Turite pasirinkti turtą, kuriam galite greitai atnaujinti ir greitai jį parduoti. Daugelis namų papirtuvų naudojasi pasiskolintais pinigais, kad įsigytų savybes, kai jie pradeda savo veiklą. Kai esate pasiskolinę bulvarą, labai svarbu, kad grąžintumėte šią paskolą prieš palūkanas ir nuobaudas. Net jei pinigai įsigyti nėra pasiskolinti, greitas atsiskaitymas visada tinka verslui.


7. Suprasti rizikos veiksnius ir sugalvokite planą

Chobelio kalno Šiaurės Karolinos universiteto Finansų daktaras Jacobas Sagi

Namų prakeikimas yra aktyvaus investavimo forma. Sėkmingi nekilnojamojo turto investuotojai yra tie, kurie supranta rizikos veiksnius ir žino, kaip juos veiksmingai pašalinti arba sušvelninti. Suprasdami riziką, susijusią su nekilnojamuoju turtu, turėsite konkretų planą, kaip surinkti reikiamus išteklius, kad būtų galima išspręsti galimas problemas ir tvarkyti neapdorotus laikus.

Išsamesnės informacijos ieškokite mūsų straipsnyje apie tai, kaip sukurti namų apipavidalinimo verslo planą.


8. Žinokite apskaičiuotą „Flip“ kainą

Johnas Myersas, savininkas ir tarpininkas, „Myers & Myers Real Estate“

Pirmas žingsnis nubrėžiant namą yra suprasti numerius. Vienas iš svarbiausių numerių yra nustatyti, kiek kainuoja jūsų fiksuotos ir apverstos išlaidos. Gali tekti mokėti nekilnojamojo turto komisinius ir tam tikras uždarymo išlaidas. Apskaičiuokite visas galimas išlaidas, įskaitant nekilnojamojo turto mokesčius, komunalines išlaidas, draudimą, palūkanas, jei skolinate pinigus namo apverčimui - remonto ir kitas susijusias išlaidas.


9. Sukurkite gerą reabilitacijos komandą

Ralph DiBugnara, „Home Qualified“ prezidentas

Teisė reabilitacijos komanda yra labai svarbus elementas pirmą kartą reabilitacijos namų pirkėjams. Pirkėjai turėtų kreiptis į patikimą rangovo ir turto inspektorių, be patikimo nekilnojamojo turto agento ir hipotekos skolintojo. Patikimas rangovas galės tiksliai įvertinti, kokie yra turto poreikiai ir kokie bus remonto darbai.


10. Kaina teisingai

Cornelius Charles, bendras savininkas, Dream Home Property Solutions, LLC

Greitai apverčiant namus, turite teisingai apskaičiuoti savo namus, kai jis yra rinkoje. Jei branginate namus, bandydami išbandyti ir gauti didžiausią pinigų sumą, jis tiesiog sėdės rinkoje. Tai ypač vilioja stipriame pardavėjo rinkoje, kai savybės plaukioja nuo lentynos. Tačiau kai kurie investuotojai teigia, kad gausite daugiau pinigų, teisingai nustatydami namus ir galėdami pasiūlyti karą, nei galėtumėte pernelyg brangiai. Kainų nustatymas teisingai turėtų leisti jums gauti pasiūlymus per pirmąsias dvi savaites, kad padėtų jums kuo greičiau parduoti namą.


11. Žinokite, kokie patobulinimai padaryti

Ryanas Burnsas, „Texas Hard Money“ įkūrėjas

Kai apversti namus, svarbu žinoti, kokių patobulinimų reikia padaryti. Yra galimybė, kad prarasite pardavimą dėl nepakankamo turto pagerinimo ir padidinsite savo išlaidas dėl pernelyg didelio pagerinimo. Įsitikinkite, kad žinote apie būtinus renovacijos darbus ir remonto darbus bei būsimas pramonės tendencijas. Pabandykite įtraukti naujausią šildymo, vėdinimo, oro kondicionavimo (HVAC), santechnikos, elektros, prietaisų ir kitų pažangių namų tobulinimo technologijas, jei turite biudžetą, kad padidintumėte savo namų vertę.


12. Nebandykite daryti nieko didelio

Ryan G Wright, generalinis direktorius, „Do Hard Money“

Nebandykite padaryti nieko pernelyg didelio, ypač jei esate tik naujas, kad nustatytumėte ir apverstumėte verslą. Pradėkite nuo vieno šeimos namų ir reabilitacijos, kuri kainuos 50 000 dolerių ar mažiau. Pirkimas didelį turtą, turintį tokią pat didelę renovacijos investicijų kainą, gali būti labai rizikingas, ypač kai tik pradedate. Geriau pradėti mažas, kol dar mokosi lynų.


13. Nedarykite nereikalingų patobulinimų

Jerryll Noorden, generalinis direktorius, mes perkame namus Connecticut LLC

Būtinai išspręskite tik tai, kas būtina. Pertvarkant turtą, nebus suteikta norima investicijų grąža (IG), kurią tikitės. Nepamirškite, kad tai yra verslas ir jūs nesate atnaujinęs namų, kad jis atrodytų kaip jūsų svajonių namai. Tačiau, pvz., Jei nustatote daugybę milijardų dolerių namų, pvz., Tai yra išimtis iš šios taisyklės, nes tokie flipsai turi būti įspūdingi.


14. Partneris su pardavėju

Sebastian Frey, savininkas ir nekilnojamasis turtas, „Virtuoso Brokerages“, Inc.

Norėdami apversti namą maksimaliam pelnui, galite derėtis dėl labai mažos kainos su pardavėju, bet pasiūlyti suteikti jiems tinkamą gabalėlį po perpardavimo. Ši strategija efektyviai padaro pardavėją tylų partnerį savo „fix-and-flip“ įmonėje. Pardavėjas greičiausiai sutiks su mažomis pardavimo kainomis, žinodamas, kad jie sumažins pardavimo pelną.


15. Pasirinkite tinkamą rinką

Venkat, savininkas, rūsio guru

Ne. 1 dalykas yra tinkama rinka. Nesirinkdami tinkamos rinkos, jūs nužudysite pirmąjį savo sandorį. Žinojimas rinkoje padeda jums dviem būdais. Jūs darote teisingus atnaujinimus, kuriuos rinka yra pasirengusi mokėti, ir dar svarbiau, kad yra didelė tikimybė, kad pirkėjas laukia, kol įsigyja jūsų galutinį produktą. Taigi atlikite savo namų darbus ir sodykite vietovę, kurioje norite apversti. Kadangi kiekvieną dieną turėsite atlikti kelias keliones, raktas yra arčiau savo namų. Taip pat turėtumėte pasirinkti kainų diapazoną, kuris yra idealus prakeikimui.


16. Nustatykite, kiek pinigų jums reikės

Sophie Kaemmerle, ryšių vadybininkė, kaimynė

Kai kalbama apie namus, investuotojai, turintys nedidelę patirtį, ieškodami sunkių pinigų skolintojų, gali tekti gauti daug pinigų. Paprastai ši suma svyruoja nuo 20% iki 40% pardavimo (įmoka). Tačiau investuotojai gali sumažinti šią sumą derėdamiesi dėl sandorio, kai skolintojas gauna procentinę pelno dalį. Jei investuotojai turi patirties ir gerų įrašų, sunkių pinigų skolintojai labiau tikėtina, kad skolinančiosios šalies pagalba gali būti nedidelis ar nenaudingas. Nepaisant to, jei investuotojai yra nauji ir mažai pinigų, jiems reikės paklausti apie žmones, kuriuos jie žino, pvz., Šeima ir draugai, pažadėdami grąžinti pinigus ir dalį pelno. Kita galimybė - rasti turtingą verslo partnerį, kuris mokės, kai atliksite darbą.


17. Rūpinkitės visais dideliais bilietų elementais ir atlikite darbus teisingai

Anthony West, nekilnojamojo turto agentas ir reabberas, dviejų juostų sąvokos

Gaila gėdos su namų blauzdomis yra tai, kad jie linkę sumažinti kampus. Gali būti kaltas dėl asociacijos, tačiau jis gali pateikti blogą vardą tiems, kurie yra išsamūs ir išsamūs. Padarykite sau naudą ir rūpinkitės visais didelių bilietų elementais ir atlikite pirmą kartą atliktą darbą. Potencialūs pirkėjai tai įvertins, o tai sukurs puikią reputaciją jūsų įmonei, kuri ateityje vykdys sandorius. Pjovimo kampai gali ir sugrįš, kad jus užkeptų.


18. Atnaujinkite vonios kambario ypatybes

„Courtney Poulos“, savininkas ir tarpininkas, „ACME Real Estate“

Vienas iš svarbiausių patobulinimo ir pakabinimo projekto patobulinimų yra vonios kambarys. Atnaujindami vonios praustuvę, apsvarstykite plaukiojančias praustuves su natūraliomis spalvomis - minkštas, modernus, su apvaliais kraštais. Baltos kvarco skaitikliai veikia vonios kambariuose. Jūs galite juos akcentuoti su apvaliu veidrodžiu. Pasirinkdami spintelių spalvas, apsvarstykite kitus tonus ir atspalvius nei balta. Natūralios riešutmedžio, mėtų, juodos ir medžio anglys yra hitai. Kartais balta vis dar veikia. Stenkitės likti nuošalyje nuo pilkos spalvos atspalvių.


19. Pridėkite keletą nuosavybės savybių „High-end“ funkcijų

Fallanne Jones, Nekilnojamojo turto agentas ir „Flipper“, „Property Girls Team“ - „Keller Williams Greater Rochester“

Pabandykite pridėti keletą aukštesnės klasės funkcijų net ir žemesnėse kainose. Pvz., Atnaujindami virtuvę galite pridėti sieninį laikiklį. Tai kainuoja tik papildomą $ 100 iki $ 200, bet atrodo daug brangiau. Tai leidžia jums parduoti namą už geriausią dolerį ir uždirbti didesnį pelną.


20. Pirkti blogiausią namą geriausioje kaimynystėje, kurią galite pasimėgauti

Austin Alvarez, Laisvai samdomų vertėjų rašytojas ir savininkas, mūsų Rez pastatas

„Blogiausias“ reiškia labai blogai suprojektuotą ir datuotą kosmetinę formą. Pagalvokite, kad gerai nusidėvėję kietmedžiai gali būti pakartotinai sutvarkyti, laukiniai kūrybiniai dažai, bjaurus kilimas, neapsakomos kvapiosios medžiagos, dešimtmečių senumo virtuvės spintelės, laminato ar plytelių stalviršiai, grungy kriauklės ir tualetai. Tačiau įsitikinkite, kad jis turi gerą pagrindą. Labai svarbu, kad visi grindys, lubų sijos, smeigės, gegnės ir bet kokie pagrindiniai namų struktūrinio vientisumo elementai būtų puikios būklės, ypač jei nesate patyręs renovatorius ar gyvenamųjų namų rangovas. Dėl namo bjaurumo jūs galite užgrobti sandorį. Jūs ieškote namų, kurį galite gauti už daug mažesnę kainą nei panašūs, gražesni namai kaimynystėje. Išvardykite visus pataisymus ir pakeitimus, kuriuos reikia atlikti, ir įvertinkite, kiek jie jums kainuos. Atimkite tai iš numatomos pastato renovacijos vertės. Tai numeris, kurio neturėtumėte eiti per.


21. Atnaujinkite sienas, lubas ir grindis

Keith Reboletti, nekilnojamojo turto tarpininkas ir savininkas, Sweet Home Park Ridge

Suradę namą su geru pamatu, galite pradėti valyti ir valyti. Sienos, lubos ir grindys yra tai, ką pirkėjai pirmą kartą mato, ir dažnai tai, ką jie sutelkia. Taigi, jūs norėsite atnaujinti nuosavybės tapybą tiek viduje, tiek išorėje, pašalinti kilimus ir atnaujinti kietmedžio grindis, įskaitant vonios kambario ir virtuvės grindis.


22. Atidžiai suplanuokite renovaciją

Bobby Montagne, „Walnut Street Finance“ generalinis direktorius

Planavimas yra vienas iš svarbiausių fiksavimo ir apvertimo etapų. Tai turėtų apimti rangovų ir subrangovų apklausas ir, jei reikia, kalbėti su inžinieriais ir architektais. Užtikrinkite savo finansavimo šaltinį. Sužinokite apie leidimų gavimo procesą, laiką ir išlaidas toje apskrityje ar mieste, kuriame planuojate apversti. Tada sukurkite laiką ir bendrą biudžetą, kuris turės būti pritaikytas priklausomai nuo turto.


23. Studijuokite vietinę rinką

„Ray Sturm“, „AlphaFlow“ generalinis direktorius ir įkūrėjas

Išsamus vietos nekilnojamojo turto rinkos supratimas yra esminis projekto sėkmės veiksnys. Pavyzdžiui, leidimų išdavimo laikas ir reikalavimai rinkose gali būti labai skirtingi, o reikalavimai gali keistis reguliariai, o su leidimais susiję klausimai gali labai vėluoti projektus, jei jie nebus tinkamai tvarkomi. Be to, kaip mokyklų apylinkės ir reitingai gali labai skirtis, ir žinant, ar namuose yra pageidaujamas mokyklos rajonas, galima paveikti galimą namų pardavimo kainą. Nekilnojamojo turto rinkos ir vietinių įstatymų, susijusių su statyba ir zonavimu, tyrimas prieš laiką gali padėti sušvelninti šios rūšies problemas.


24. Imtis būtinų nekilnojamojo turto kursų

Ciprianas Morariu, vadovas, RealEstateU

Tinkamo tipo ugdymas yra esminis dalykas, norint apversti namus, todėl turėtumėte paimti kelis kursus, skaityti knygas ir susipažinti su verslu ir žargonu. Yra daug ką išmokti tapti „fix-and-flip“ verslo profesionalu, pvz., Nekilnojamojo turto aukcionuose, darbe su rangovais, tinkamų projektų suradimu ir tinkamų pirkėjų suradimu.


25. Gauti gerą CRM sistemos ir buvimo organizavimą

Seth Williams, įkūrėjas, REtipster

Gaukite gerą CRM sistemą ir sužinokite, kaip ją veiksmingai naudoti. Jis padeda jums likti organizuotas. Organizavimas yra labai svarbus nustatant ir apverčiant verslą, nes jūs turite turėti galimybę saugoti kiekvieną sandorį ir kiekvienam komandos nariui išlaikyti tvarkaraštį. Todėl išvengsite daug nereikalingų konfliktų ir ekstremalių situacijų.

Jei norite gauti daugiau informacijos, skaitykite mūsų straipsnį apie geriausią CRM programinę įrangą mažoms įmonėms.


26. Dėmesys dažams, aparatūrai ir apšvietimui

Sara Malek Barney, „Bandd Design“ savininkas ir pagrindinis dizaineris

Dažai, aparatinė įranga ir apšvietimas yra geriausi projektai, kurie suteikia ROI fiksuotiems ir apverčiamiems namams. Paprasčiausiai atnaujindami savo šviestuvus ir aparatinę įrangą savo namuose galite perkelti savo projektą į kitą lygį su minimaliu laiko ir pinigų kiekiu, todėl geriausia sutelkti dėmesį į šiuos elementus gerinant turtą.


27. Ieškokite aukštesnės ir artimiausios kaimynystės

Sacha Ferrandi, „Source Capital Funding, Inc

Rasti erdvę, kuri turi ryškią ateitį, bet vis dar turi nebrangias kainas, gali padaryti sėkmingus posūkius. Jei teritorija turi naują infrastruktūrą, ji greičiausiai turi ryškią ateitį. Pavyzdžiui, kaimynystėje, kuri plečia gatves ar stato naujus prekybos centrus, auga. Įsitikinkite, kad pasirinksite tinkamą kaimynystę, atlikdami tinkamus tyrimus apie būsimus plėtros planus.


28. Pasirinkite tinkamą skolintojo pinigus

Peter Vekselman, nekilnojamojo turto treneris ir savininkas, WeLend101.com

Jums reikia pinigų, kad ne tik įsigytumėte namus, bet ir reabilituotumėte, kad galėtumėte jį parduoti. Gali būti sunku gauti finansavimą ištaisyti ir apversti. Tradiciniai skolintojai paprastai reikalauja puikaus kredito ir dažnai procesas yra ilgas. Geriausia surasti skolintoją, kuris dirba su paplotėmis ir turi paprastą paraiškų teikimo procesą, reikalauja nedidelės dalies įmokos ir turi greitą apyvartos laiką.

Norėdami gauti daugiau informacijos, perskaitykite mūsų vadovą apie geriausius nacionalinius sunkiųjų pinigų skolintojus arba patikrinkite mūsų sunkiųjų pinigų skolintojų katalogą, skirtą regionams būdingoms galimybėms.


29. Atlikdami kruopštų pirkimą įsigydami nelaimę turinčią nuosavybę

Deborah Spence, nekilnojamojo turto agentas, DeborahSpencesOldit.com

Tinkamas patikrinimas yra labai svarbus perkant nelaimę turintį turtą. Įsitikinkite, kad perkamos nuosavybės pavadinimas yra aiškus ir neapribotas. Jei ne, įvertinkite riziką, susijusią su turto įsigijimu be aiškaus pavadinimo, ir žinokite, kaip dirbti, kad būtų panaikinti sprendimai, įkainiai ir kodų pažeidimai. Dirbkite su labiausiai patyrusia savo įmonės pavadinimo įmone, nes jie padės jums naršyti šiame procese.


30. Darbas su nekilnojamojo turto agentu, kuris žino vietos rinką

Brian E. Adams, nekilnojamojo turto agentas, StarPointe Realty Central Texas

Kalbant su profesionaliu makleriu vietinėje rinkoje, labai svarbu užtikrinti, kad jūs padarytumėte pelningą apversti. Nedvejodami paprašykite savo maklerio daug klausimų apie turto pardavimą. Nepakankamai įvertinus savo vietovėje esančias uždarymo išlaidas, klaida, kurią nenorite padaryti. Jei nenorite nusipirkti uždarymo išlaidų, apklausų ir remonto, jis gali valgyti didelį potencialų pelną.


31. Palikite kambarį nenumatytoms išlaidoms

Teris Pantazes, įkūrėjas, EFynch.com

Nesvarbu, kaip kruopščiai dirbate su savo biudžetu ir numatomomis išlaidomis, yra didelė tikimybė, kad gali kilti problema, kuri savo projektui suteiks papildomų išlaidų. Nenorite tokių netikėtų dalykų, kad nutrauktumėte savo projektą. Tai geriau, jei biudžete yra pakankamas rezervas nenumatytoms išlaidoms, paprastai apie 10% ar daugiau.


32. Prisijunkite prie „REI Clubs & Real Estate Facebook“ grupių

„Denise Supplee“, turto valdymo specialistas ir „REI pedagogas“, „SparkRental“

Jei esate naujokas, tai geriausia apsupti patyrusių ir profesionalių nekilnojamojo turto investuotojų. Prisijunkite prie vietinio nekilnojamojo turto investavimo (REI) klubo ir dalyvaukite jų susitikimuose. Prisijunkite prie daugelio socialinės žiniasklaidos grupių, kaip jūs galite. Jei norite sužinoti daugiau apie prakeikimą, galite rašyti klausimus ir perskaityti savo ankstesnius įrašus. Jūs daug sužinosite iš ekspertų patirties.


Esmė

Namų prakeikimas ne visada yra toks paprastas, kaip ir televizijoje. Yra daug pavojų, susijusių su pastatų tvirtinimu ir apipavidalinimu. Jei nežinote, ką darote, galite prarasti savo investicijas. Tačiau, jei žinote, ką daryti, „fix-flipping“ namai gali būti finansiškai naudingi. Naudokite šiuos 32 namų prakeikimo patarimus iš profesionalų, kad galėtumėte gauti pelną.

Žiūrėti video įrašą: Kaip pakeisti galinį stabdžių būgną ir stabdžių kaladėlės FIAT PUNTO PAMOKA. AUTODOC (Lapkritis 2019).

Loading...